Всё, что нажито непосильным трудом: как у жителей Латвии воруют деньги

Вы заработали 100 тысяч евро! Хотите их получить? Только намекните по телефону, как в ваш компьютер и интернет–банк залезут мошенники.

Как обманывают доверчивых людей международные аферисты, лично узнал корреспондент портала bb.lv, который лишь чудом сохранил в родном банке свои деньги и не дал повесить на себя многотысячные кредиты.

Опасный звонок

В один тихий ноябрьский день автору этих строк раздался звонок на "ватсапп". Звонок был, судя по номеру, из Англии, что совсем не насторожило, ведь в Великобритании живут уже тысячи латвийцев, среди которых, понятно, запросто могли быть и знакомые.

Бодрый женский голос сообщил: "У нас на счету ваши триста евро. Их вам надо вернуть, а счет закрыть? Но сделать это вы должны лично, например, через систему anydesk (в латвийских банках ее отлично знают как одну и из самых опасных, через которую мошенники легко проникают в компьютеры доверчивых латвийцев, когда вы выполняете, то, что вам говорят по телефону, на своем компьютере, а параллельно с этим в вашем ПК или планшетнике роются аферисты "по ту сторону экрана").

Хитрый ход. Ведь 300 евро — сумма вполне реальная, которая действительно могла случайно "заблудиться" на каком–то банковском счете, тем более когда человек работал за границей.

Ведь если бы милый женский голос назвал миллион, это сразу насторожило бы и я попросту повесил бы трубку, ведь у меня миллионы ни на каких счетах оказаться не могли по определению.

И вот через пару часов меня уже в компьютере через упомянутую систему (в чем ее опасность — я, как и многие другие, тогда даже не догадывался) завели на какой–то криптовалютный счет, где при переводе в евро на экране сперва высветилась цифра вовсе не 300 евро, но — 9000, а потом — 20 000 и даже 100 000. Якобы я много лет назад дешево купил какую–то криптовалюту, она за годы поднялась в цене…

Замечу, что много лет назад я, работая над публикациями о виртуальных валютах, действительно общался с представителями всевозможных криптовалютных сообществ, оставив им для обратной связи и свою электронную почту, и номер телефона, а возможно, даже в качестве эксперимента и приобрел какую–то самую дешевую криптовалютную денежку. Словом, попался на крючок, поскольку тысячи евро мне теперь точно не помешали бы.

Постепенно меня провели через разные криптовалютные сайты в какой–то виртуальный кошелек: "Видите, сколько у вас тут денег? Давайте их перечислим в ваш банк", — предложил голос по телефону.

"Конечно!" — воскликнул я. Перед глазами мелькали тысячи евро, пальцы чуть дрожали, а в голове была лишь одна мысль: "Скорей бы получить денежки!"

Тем временем женский голос по телефону все настойчивее убеждал подключиться к моему интернет–банку, причем так, чтобы все видел собеседник "по ту сторону экрана". Лишь в последний момент я остановился.

Как разозлить девушку

В ходе разговора милый женский голос (принадлежавший якобы Наташе из Эстонии), сообщил, что она от моего имени отправит заявки для создания криптокошелька в западной технологической системе wise (во многом аналогична интернет–банку). Это якобы необходимая промежуточная стадия перед переводом крпиптовалюты в евро и отправкой денег на мой латвийский счет. Однако там не должно быть пусто, поскольку иначе невозможно перевести большую криптовалюту.

Поэтому Наташа согласна, опять же от моего имени, обратиться за получением кредитов в кредитную компанию, потом сумму можно внести в wise, а затем туда же переведут и другие тысячи евро из криптовалютных систем.

У Наташи все шло гладко и быстро, и вскоре кредитная компания уже начала забрасывать меня письмами на электронную почту, что нуждающемуся готовы выделить кредиты от 5000 евро и больше (осталось лишь выполнить последний шаг: сделайте селфи со своим паспортом или id–картой и перешлите нам, а потом получите кредит до 20 000 евро).

По правде говоря, все эти кредитные манипуляции за моей спиной и открытие счета в wise сильно насторожили и даже напугали…

"Точка! Это уже чересчур" — сказал я вдруг очень разозлившейся Наташе.

Сам связался с родным латвийским банком (на всякий пожарный заблокировал счета и карточки), а также с кредитной компанией, где сообщил, что от моего имени в организацию обратились мошенники.

Компьютер отдал на тестирование знакомому специалисту, чтобы тот очистил его от разных вредоносных систем. Что в ответ я от него услышал в свой адрес, когда он узнал о моем общении с мошенниками, печатать в газете явно не стоит.

В моем компе специалист нашел запущенные вирусные программы: стоит мне только зайти, скажем, в родной интернет–банк, и все данные с паролями, кодами и именем подключения тут же автоматически пересылаются по сетям кому–то удаленно хоть в Англию, хоть на Украину или в Эстонию…

Словом, лишь в последний момент я успел схватить за руку аферистов, которые уже тянулись к моему банковскому счету и пересчитывали полученные денежки от кредиторов. Наташа на том конце провода буквально взвыла от злости, узнав, что все заблокировано и все проинформированы о действиях иностранных доброжелателей, "заботящихся" о моем материальном положении.

Правила безопасности

Мне повезло, но очень часто латвийцы допускают мошенников и в свой инетернет–банк, и позволяют взять кредиты.

В моем латвийском банке сказали: во–первых, если вы не специалист в работе с криптовалютами, то ни 20 000, ни 100 000 евро в каких–либо виртуальных кошельках у вас просто не может быть.

Во–вторых, хорошо, что вы все вовремя заблокировали и почистили компьютер, поскольку какие могли быть последствия — легко догадаться: вас просто обобрали бы, причем с вашего собственного разрешения, поэтому никого другого не за что было бы обвинять.

Известны случаи, когда латвийцы именно так лишались всех своих накоплений, а потом даже вынуждены быть продавать свои квартиру и машину, чтобы разобраться с кредитами.

Главное правило: если вам звонят какие–то незнакомые люди и сообщают, что вы заработали большие деньги, сразу отключайтесь. По такой схеме, которую мы описали, как раз и действуют международные мошенники через разные колл–центры и криптовалютные структуры.

Спецоперация

Нельзя сказать, что мошенники безнаказанно обманывают жителей Латвии. Недавно портал bb.lv писал, как сотрудники местной полиции вместе с коллегами Европола провели блестящую операцию.

Полтора десятка мошеннических колл–центров с очень ловкими аферистами из Албании, Болгарии, Грузии, Северной Македонии, Эстонии, Англии и Украины, используя разные системы связи через телефоны и интернет, удаленно заводили доверчивых собеседников на интернет–платформы, где показывали данные несуществующих виртуальных банков с криптовалютами, демонстрировали "выписки "липовых" счетов с баснословными суммами в евро и долларах, а потом через разные программы проникали в интернет–банки собеседников, снимали там все до цента, да еще и брали кредиты на имя жертв через разные, как правило, балтийские кредитные учреждения.

По данным госполиции Латвии, в республике уже насчитывается несколько десятков жертв мошенников (хотя, скорее всего, их больше), по предварительным оценкам, общий ущерб, нанесенный латвийцам, составляет около 55 000 евро, а если смотреть шире на все пространство ЕС, то цифра значительно больше.

Подозреваемые, по данным полиции, являются участниками организованных международных преступных группировок, в которых действуют исключительно ловкие мошенники, причастные, как правило, к инвестиционным аферам и работам с криптовалютами.

Говорить с потенциальными жертвами аферисты умеют превосходно, поскольку нередко для этого проходили заранее специальные психологические курсы, чтобы грамотнее убеждать, обрабатывать даже самого недоверчивого собеседника.

Судя по данным следствия, с 2016 года от деятельности этой преступной группировки пострадали сотни тысяч человек по всему миру. Общий причиненный ущерб оценивается примерно в 50 миллионов евро в квартал.

Расследование этого дела началось в 2018 году и сейчас при поддержке Европола ведется в семи странах.