Как наказывают клиентов Swedbank, получивших чужие деньги на свой счет

В латвийском суде по экономическим делам (СЭД) сейчас почти половина уголовных дел связана с отмыванием денег с вовлечением так называемых денежных мулов. В основном это молодые люди до 25 лет, которые ради быстрой и легкой прибыли согласились "немного помочь" и поработать "агентами перечисления денег".

Дальше мы приведем три примера из рассмотренных СЭДом за последнее время, которые иллюстрируют: сколько можно на этом заработать и как за это наказывают.

За 250 евро придётся отработать 200 часов

* 24 октября суд по экономическим делам рассмотрел уголовное дело обвиняемого А.

Из приговора следует, что примерно в сентябре 2019 года обвиняемый на свой счет в Swedbank получил 3000 евро — они были получены от жертвы мошенничества. "Мул" их снял в банкомате и передал другому лицу. Себе же оставил вознаграждение в размере 250 евро.

Однако это преступление было раскрыто. Отрицать произошедшее "денежный мул" не стал и заключил соглашение с прокурором о наказании. Суд его утвердил: обвиняемого приговорили к 200 часам принудительных работ, но вместе с предыдущим приговором получилось еще и полтора года лишения свободы условно и общественные работы на 340 часов с лишением права управления транспортным средством на 4 года.

250 евро были признаны приобретенным преступным путем имуществом и конфискованы в пользу государства.

* 17 октября суд по экономическим делам рассмотрел аналогичное дело.

Примерно в марте 2020 года "мул" на свой счет в Swedbank получил 998,99 евро. Это также были деньги, уведенные у жертвы мошенничества. "Мул" снял в банкомате 990 евро и передал другому человеку, себе же оставил 200 евро.

Суд признал его виновным и приговорил к 80 часам принудительных работ. С выплатами в пользу государства.

Полиция: последствия часто недооценивают

Суд по экономическим делам в подобных случаях применяет принудительные работы, а вознаграждение конфисковывает как средства, полученные преступным путем.

Однако это еще не все. Как констатируют полицейские, подозреваемые — зачастую студенты, а также школьники — не всегда понимают, чем им грозит эта работа. Одна из сопутствующих проблем — возникновение трудностей в дальнейшей повседневной жизни, поскольку банки закрывают за "отмывы" счета и доступ к интернет-банку.

Это означает, что молодые люди не смогут иметь банковский счет, на который им будет перечисляться заработная плата, и, соответственно, не смогут осуществлять безналичные платежи, оплачивать покупки картой или совершать их в интернет-магазинах. Также им будет ограничен доступ к различным интернет-услугам (везде, где происходит авторизация через банк), в том числе в государственных учреждениях.