Вкладчики латвийских банков лишились миллионов евро

У клиентов четырех крупнейших коммерческих банков Латвии за 10 месяцев нынешнего года уже было похищено 9,6 миллиона евро. Четыре упомянутых банка — это Swedbank, SEB, Citadele и Luminor.

В Риге и Рижском регионе сотрудники Государственной полиции за последние 4 месяца задержали 16 человек, связанных с телефонным мошенничеством.

Восемь человек были помещены под арест, в ходе уголовных процессов изъято 350 720 евро, скорее всего, нажитых преступным путем, сообщили в Госполиции.

Запах легких денег

Денежный мул — это человек, который за вознаграждение использует свой персональный счет для перевода денег мошенников.

То есть "мулы" помогают телефонным мошенникам снимать деньги со счетов жертв и переводить их, превращать в наличку. Эту работу обычно предлагают молодым людям, студентам: за "почти ничего не надо делать" можно получить большие для них деньги. Проблема в том, что многие из них зачастую не отдают себе отчет в том, что совершают уголовное преступление.

Этих помощников мошенников сейчас еженедельно задерживает отдел по борьбе с киберпреступностью Госполиции.

В качестве денежных мулов также используются как уже обманутые жертвы, которым обещают определенное вознаграждение, так и специально нанятые люди. В Латвию денежных мулов в основном присылают из Украины, а также ищут кандидатов на латвийских порталах объявлений.

Государственная полиция настоятельно призывает не позволять использовать свой счет для получения, снятия или перечисления чужих денег. За такие действия предусмотрена уголовная ответственность: за отмывание денег или соучастие в мошенничестве.

В свою очередь, Ассоциации финансовой отрасли Латвии указывает: на данный момент через "мулов" популярно переводить очень небольшие суммы — так труднее вычислить и остановить при механизмах контроля.

Но помощники мошенников должны знать, что найти просителя перевести деньги скорее всего будет очень сложно, а вот самому денежному мулу за такие действия грозят большие неприятности.

Кому и как помогают "мулы"

Против обычных людей, зачастую престарелых, сейчас активно работают международные группировки мошенников. Они создают колл–центры со множеством сотрудников, каждый со своей конкретной функцией. При этом используются технологии подмены номеров — у "клиентов" высвечиваются номера телефонов полиции и банков, указывает Госполиция.

Психологически воздействуя на жертв и выдавая себя за сотрудников банка, полиции, представителей интернет–компаний и т. д., мошенники пытаются убедить собеседника в том, что его деньги находятся под угрозой.

Нередко преступники общаются через месенджер WhatsApp, где создается фальшивый профиль, при этом используется, например, логотип банка или фотография высокопоставленного чиновника, чтобы вызвать доверие. Для большей достоверности присылаются различные поддельные документы.

Например, есть случаи, когда использовалось поддельное служебное удостоверение руководителя Государственной полиции Латвии Арманда Рукса.

Мошенники в основном говорят по–русски — так это вид преступного бизнеса получил широкое распространение в Украине. Иногда для работы в колл–центрах привлекаются и люди, владеющие латышским языком.

Мошенники уговаривают жертв установить на телефон или компьютер различные программы (AnyDesk, TeamViewer и т. д.) для удаленного доступа к устройству. Таким образом злоумышленники берут устройства под свой контроль и от имени жертвы подают заявку на получение быстрого кредита.

Если обманутый все еще верит мошенникам, ему могут предложить заложить недвижимость, снять деньги и отдать их.