Как украсть три миллиона: вкладчики латвийских банков теряют деньги

За первых четыре месяца текущего года мошенники уже выманили у клиентов четырех крупнейших банков Латвии 3,4 миллиона евро. За нынешний апрель — 609 тысяч евро, — сообщает Ассоциации финансовой отрасли.

По данным ассоциации, в Латвии наиболее распространены несколько схем, с помощь которых у жертв выманиваются данные банковских карт или смарт-ID. Что это за схемы?

"Вкладывайте ваши денежки!"

Телефонные мошенники звонят, выдают себя за сотрудников банков или известных компаний и предлагают "выгодно вложиться" — заработать на покупке фальшивых акций или криптовалют. Обещают низкий риск и огромную прибыль.

За четыре месяца нынешнего года уже было зарегистрировано 1010 случаев липовых инвестиций, в результате которых клиенты четырех крупнейших банков лишились 1 592 348 евро. (При этом было предотвращено 1969 случаев.)

Как при "инвестициях" крадут деньги:

* запрашивают банковский пароль, коды Smart-ID или другие личные данные;

* устанавливают программное обеспечение, чтобы получить удаленный доступ к компьютеру/смартофону жертвы.

Представители ассоциации напоминают в этой связи: государство защищает только тех клиентов, которые пользуются услугами лицензированных участников рынка. Поэтому стоит проверить потенциального партнера по сотрудничеству, набрав телефон Банка Латвии.

"Вам звонят из банка"

Случаев звонков от банковских клерков, сотрудников охраны и т. д. было меньше, чем "консультаций по инвестициям" — зарегистрировано 707 случаев, уведено 1 260 410 евро. (Предотвращено 885 случаев.)

Однако в последнее время активизировались мошенники, которые выдают себя за госучреждения, такие как Cлужба госдоходов, судебные органы или медицинские учреждения, и рассылают смс или электронные письма со ссылками, предлагающими их открыть и ввести данные. Таким образом они получают доступ к деньгам своих жертв.

В поступивших письмах латвийцам чаще всего предлагается оплатить административный штраф, явиться в суд или ознакомиться с уплатой полученных налогов. В этих случаях важно помнить, что государственные органы, как правило, не рассылают гражданам такие уведомления, поэтому желательно их удалить или проигнорировать.

На "другие виды мошенничества", по данным ассоциации, приходится 346 случаев — с уводом денег на общую сумму 596 519. (Предотвращено 157.)

"Инвестиции" в топе во всем мире. Почему?

Глава рабочей группы по борьбе с мошенничеством ассоциации Анрийс Шмитс поясняет:

— Мы видим, что активность мошенников из месяца в месяц остается стабильно высокой. Они становятся все более изощренными, используя все новые и новые схемы по выманиванию сбережений у населения. Если год назад мы в основном говорили о случаях телефонного мошенничества, то сейчас начинает преобладать так называемое инвестиционное мошенничество.

По словам А. Шмитса, Латвия не уникальна в этом отношении. Стоимость жизни растет, и приманкой для фиктивных инвестиций становится быстрая и легкая прибыль, которую обещают мошенники.

Так, например, в Великобритании количество инвестиционных мошенников за последние пять лет выросло на 193%. Поэтому, зная о высокой вероятности получения одного из, казалось бы, заманчивых предложений мошенников, людям следует быть особенно бдительными в отношении того, кому и для каких целей они предоставляются свои банковские реквизиты, а также кому и для каких целей добровольно передают деньги.

"Ни один инвестор не разбогател благодаря одной судьбоносной сделке, причем всего за пару кликов. Чаще всего успех основан на тщательном анализе данных и обоснованных решениях", — указывает на очевидное А. Шмидтс.

Мошенники разговаривают и на латышском

Чаще всего мошенники звонят с иностранных номеров и говорят по-русски. Нередко с украинским акцентом. Но есть также звонки на латышском и английском языках.

Что еще отмечают в ассоциации: латышский язык, который в последнее время используется все чаще, довольно хороший, без грамматических ошибок и других явных признаков, свидетельствующих о мошенничестве. Возможно, это тоже фактор, мешающий людям распознать жульничество.

Что советуют представители ассоциации: получив какую-либо информацию, людям нужно ее серьезно оценить и проверить. И никогда не следует торопиться. Это один из признаков мошенничества — попытка вынудить жертву принять быстрое и эмоциональное решение в пользу аферистов.